Быстрорастущий рост цен на криптовалюту, биткойны, эфириум в Великобритании вызвал огромный спрос, что и привлекло трейдеров к криптовалютам. Чтобы заняться легальным бизнесом по обмену криптовалют в Англии, обязательно понадобится лицензия.
Процесс получения лицензий, позволяющих заниматься криптодеятельностью — это нелегкий процесс, требующий времени и серьезной аналитики. Существуют разные юрисдикции, где имеется возможность получения лицензии на занятие деятельностью, связанной с криптовалютам и технологией блокчейна. В этой статье мы рассмотрим порядок получения лицензии на криптодетельность в Великобритании.
ПРАВОВОЙ СТАТУС КРИПТОВАЛЮТ В МИРЕ ИЛИ КАКУЮ ЮРИСДИКЦИЮ ЛУЧШЕ ВЫБРАТЬ?
На сегодняшний в большинстве стран нет единой мировой правовой базы и практики, регулирующей криптовалюты.
Одни страны пытаются соответствовать условиям быстро меняющейся индустрии разрабатывают нормативно-правовую базу для виртуальных денег, в то время как иные регионы пытаются ввести жесткие меры по регулированию и запрету деятельности, связанной с криптовалютами и их добычей. Регулярно список юрисдикций пополняется, когда на таких территориях разрабатывается и внедряется новое законодательство, регулирующее финтех-деятельность. При этом условия в новых странах могут оказаться намного привлекательнее, и по этой причине криптовалютные биржи могут мигрировать.
ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ОБМЕНА КРИПТОВАЛЮТ В ВЕЛИКОБРИТАНИИ
Рост рынка криптоактивов привлек интерес как широкой общественности, так и регулирующих органов, что привело к развитию нормативно-правовой базы в государствах-членах Евросоюза и Европейской экономической зоны.
В Англии все операции в сфере блокчейна легализованы со стороны государства и банковского сектора. Финансовый регулятор FCA является надлежащим органом по всем финансовым вопросам.
FCA работает с Центральным банком Англии и Казначейством над созданием системы управления рисками, связанными с криптовалютой, особенно с упором на AML/CTF и безопасность. Все компании, которые осуществляют криптодеятельность в Англии, или просто проводят транзакции с помощью цифровой валюты должны стать на учет в FCA в данной юрисдикции. Лицензии на обмен криптовалют выдаются финансовым регулятором FCA, несмотря на то, что законодательное регулирование рынка цифровых услуг еще находится на этапе развития.
10 января 2020 года вступили в силу британские правила о борьбе с отмыванием денег и финансированием мошеннических действий (AML/CTF), или, поправка к MLR. Планируя открыть криптокомпанию в Англии, обратите внимание, что Поправка к MLR обновляет Положения 2017 года о AML/CTF и переводе средств (информация о плательщике) и переносит Пятую директиву ЕС о борьбе с отмыванием денег (MLD5) во внутреннее законодательство юрисдикции.
Налогом облагается прирост капитала от сделок с криптовалютами, по аналогии как в США.
УСЛОВИЯ:
- Зарегистрировать компанию в Великобритании, обеспечить действительный офис.
- Зарегистрироваться в FCA, если ваш зарегистрированный офис или головной офис находится в Великобритании, а повседневное управление ведением бизнеса с криптоактивами является обязанностью этого офиса или другого учреждения в Великобритании.
- Быть на учете налогоплательщиком. При обмене криптовалют удерживается корпоративный налог, но НДС не взимается (как при майнинге).
- Открыть корпоративный счет в банке для проведения операций с криптовалютами и конвертацией их в фиатные средства.
- Собрать все документы для оформления лицензии на обмен криптовалют с учетом требований стандартов AML/KYC.
КАК РЕГУЛИРУЕМОЕ ЛИЦО НЕОБХОДИМО:
- Провести оценку риска отмывания денег с учетом ваших услуг, продуктов и клиентской базы.
- Вести политику AML
- Убедиться, что все сотрудники прошли надлежащее обучение по AML.
- Проводить регулярно ежегодный отчет в целях надлежащего аудита.
- Пройти процедуру KYC, основанную на риске, и применять соответствующий уровень надлежащей проверки клиентов.
Виды существующих криптовалют
Примеры криптоактивов включают биткойн и лайткойн, а также и другие типы токенов, выпущенные в процессе первоначального предложения монет (ICO) в Великобритании. Дл получения лицензии вам необходимо понимать, какие токены являются регулируимыми, а какие нет. Так вам будет понятно, под какие виды деятельности попадают под действие правовых актов.
ТИПЫ КРИПТОТОКЕНОВ
1.Регулируемые токены
Инвестиционные: «указанные инвестиции» в соответствии с Порядком регулируемой деятельности (RAO), за исключением электронных денег. Они могут предоставлять право собственности, возврат определенной суммы денег или право на долю в будущей прибыли. Они могут быть переводными ценными бумагами или другими фин. инструментами согласно Директиве MiFID II.
2.Нерегулируемые токены
Любые токены, которые не являются инвестиционными или токенами электронных денег, являются нерегулируемыми. В эту категорию входят служебные токены, которые можно обменять на доступ к определенному продукту или услуге (предоставляются с использованием платформы DLT).
В эту категорию также входят токены, такие как биткойн, лайткойн и их эквиваленты, которые часто называют «криптовалютой» или «платежными токенами». Они децентрализованы и предназначены для использования в качестве средства обмена.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Получение крипто лицензии в Великобритании – это весьма перспективное решение, поскольку Англия на сегодняшний день считается одной из мощнейших площадок для функционирования криптовалютной деятельности. Великобритания рассматривается как страна для запуска блокчейн-стартапов и проведения ICO в странах ЕЭЗ.
Если Вам необходима лицензия для обмена криптовалют или построение бизнес структуры для майнинга криптовалют, то специалисты компании Astorts разработают для вас наилучшее решение.
Мы можем проконсультировать и предоставить клиенту решение как по конкретному вопросу, так и подойти комплексно к разработке крупного проекта согласно видению заказчика и предоставить правовое сопровождение проектов любой сложности.
Алессандро Рокко Пьетрокола - предприниматель и инвестор, базирующийся в Лондоне и работающий с Европой, Азией и Океанией. Он специализируется в основном на Великобритании, странах Балтии, России, Китае, Гонконге, Малайзии, Сингапуре, на Ближнем Востоке и в Новой Зеландии! На данный момент он является генеральным директором Astorts Group и уполномоченным лицом FCA (Financial Conduct Authority), а так же имеет большой опыт работы в качестве директора регулируемых компаний. Он посвятил часть своей жизни на вдохновение других предпринимателей и помощи им добиться максимальных результатов в бизнесе. С тех пор как ему исполнилось 20 лет, он успешно основал и управлял несколькими компаниями, работающими в области управленческого консалтинга, управления капиталом и финтех.
Он очень любит путешествовать, играть в гольф, он предан своей любви к сигарам и джентльменскому стилю в одежде.