Прогноз движения денежных средств (Cash-flow). Почему так важно делать это ежемесячно.

Прогноз движения денежных средств (Cash-flow).

В этой статье я расскажу, как делать прогноз движения денежных средств и, почему это следует делать ежемесячно.

Прогноз cash-flow поможет понять, каким количеством денежных средств вы обладаете; сколько вы потратили и хватит ли их на финансирование приоритетов вашего бизнеса. Если вы можете предсказать сценарии развития деятельности, вы легко предпримете те или иные меры во избежание худшего сценария. Например, вы можете договориться о лучших условиях контрактов или предложить своим клиентам предоплаченный контракт для получения денежных средств авансом.

Многие из моих клиентов жалуются, что не прогнозируют движение денежных средств, потому что такие прогнозы часто являются неточными. Давайте внимательно рассмотрим возможные проблемы и, как вы можете улучшить сложившуюся ситуацию.

1. Используйте лучшие инструменты и ресурсы

Вы должны иметь надежные данные, используя надлежащие инструменты и ресурсы для управления и мониторинга финансовой ситуации в вашей компании. Использование обычной электронной таблицы для этих целей уже не самая лучшая идея. Учитывайте тот факт, что у сотрудников может не быть времени для точного сбора данных и их анализа. Большинство компаний не имеют стандартизированной системы или своей методологии для прогнозирования доходов и представления отчетов по требуемым данным. Но если вы найдете современную надежную систему или наймете определенную группу людей для ее разработки, вы очень поможете развитию вашего бизнеса.

2. Коммуникация между департаментами

Своевременная коммуникация и обмен информацией между отделами играет решающую роль в сборе точных данных. Но если у каждого департамента есть своя собственная система сбора данных и прогнозирования движения денежных средств, результаты могут разниться. Найдите время для разработки надлежащих критериев, чтобы следовать им в процессе сбора данных.

После того, как вы поработаете над этим, вы сможете прогнозировать cash-flow и, самое главное, спрогнозировать недостаток денежных средств. Как я рассчитываю эти риски? Я обычно обращаюсь к текущему прогнозу продаж, а затем проецирую цифры на 10% больше и на 10% меньше.

Есть ли у вас проблемы с прогнозированием cash-flow в вашем бизнесе? Согласны ли вы, что это нужно делать обязательно? Если у вас есть какие-либо вопросы, я буду рад ответить на них, а также вы можете отправить идею вашего проекта моей команде Astorts Group